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如何選擇適合你的個人理財師?

貢獻者:admin類別:個人理財方法
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標簽:个人理财师 
知識摘要:如何選擇適合你的個人理財師?每個個人理財師不可以給投資者許諾每年回報率是多少百分比。因為理財師不是神,不可能準確地計算出市場的變遷。對客戶講回報率時,也要講清楚風險。
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86722官網資料-如何選擇適合你的個人理財師?

如何選擇適合你的個人理財師?

  第一,每個個人理財師不可以給投資者許諾每年回報率是多少百分比。因為理財師不是神,不可能準確地計算出市場的變遷。對客戶講回報率時,也要講清楚風險。 
  第二,每個個人理財師不可以給客戶所謂的折扣。原因非常簡單,因為客戶買的不是折扣,買的是個人理財的規劃,專業的規劃。如果理財師是個專業的人士為什么要去做折扣?如果理財師這樣做,他就失去了從事這個專業的精神。 
  第三,如果理財師在某些方案里面得到傭金的話,要跟投資者講清收入是多少。打個比方說,如果賣一個保險,這個保險里面能賺多少的傭金要說清楚,在配套設計里面,A計劃賺回來的傭金也要講清,如果投資者不愿意,就不可以銷售。 
  第四,理財師不可以將個人的偏愛強加給客戶。比方說,有的理財師比較偏愛房地產,私下投資了兩三家房地產公司,然后就推薦客戶去投資房地產,可是并沒有向客戶講清這個房地產中理財師的親戚在里面有投資,由于理財師的偏愛影響了投資者的個人決策,這是不允許的。 
  第五,當理財師設計某一些配套方案給我們的投資者的時候,要講清楚這些配套投資工具對客戶的幫助在哪方面。比如說買國債,這不是一種純粹的投資,也不是一種純粹的存款,是兩者的匯合,要把它講清楚,讓客戶好好地回去思考。 
  第六,一個好的個人理財師應該有這種責任感,告訴我們的投資者,風險在哪里。向客戶介紹每一個配套投資方案,不可以只說這個方案如何如何好,賺錢如何如何多,而是要給他講風險,要拿出風險的報告給他看。 
  第七,一個專業的理財師必須具備兩個條件。一是受過專業的教育,二是接受CFP的課程培訓并獲得了CFP的專業準證。 
  第八,個人理財師要說清楚向客戶收費多少。包括將來的收費是多少,全部的收費要在今天還沒有成交的時候就要講清楚。 
  第九,在每一次成交之前,要讓客戶明確從前的回報率不代表或等于將來所能得到的回報。這一條通常我們在法律文件上要用大字體、紅顏色標明。 
  第十,在為客戶設計個人理財配套方案時,一定要做好客戶情況調查。


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