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投基四年收益大半不及定存

貢獻者:licai001類別:理財雜燴
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知識摘要:投基四年收益大半不及定存:熊市當道,基金業績一落千丈,公募基金形象也跌入低谷。根據統計,過去四年牛熊市中,基金整體投資業績居然不敵定存。僅有五成基金不虧如果以市場上所有基金來統計,根據WIND數據,900多只基金中仍能堅守不虧錢的約占一半。
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86722官網資料-投基四年收益大半不及定存

  熊市當道,基金業績一落千丈,公募基金形象也跌入低谷。   根據統計,過去四年牛熊市中,基金整體投資業績居然不敵定存。

  僅有五成基金不虧

  如果以市場上所有基金來統計,根據WIND數據,900多只基金中仍能堅守不虧錢的約占一半。

  在450只掙錢基金中,盈利能夠超過10%的約300只,其中,大部分是成立于2007年之前的老基金。

  如果以2007年為分水嶺,之后成立的700多只基金業績更差,其中只有大約200只基金能夠保證不虧錢,其中掙錢10%以上的只有大約100只。

  而在這四年當中,滬綜指既沖上過6124點的頂峰,也跌落至1664點的低谷;四年中,出現了兩次大牛市、一次大熊市和一次迷你熊市。

  如果以投資收益來看,基金整體收益不敵4年定存。

  如果在2007年投資者選擇定存,四年之后定存收益將戰勝市場上85%的基金,這可能是很多進入市場的基民所意想不到的窘境。

  創新基金虧損最大

  另一個值得投資者注意的現象是,在虧損幅度最大的40只基金中,有多只基金成立時間剛到一年或不足一年。

  如招商標普金磚四國凈值損失27.2%、海富通大中華凈值損失27.7%、信誠中證500B凈值損失33.1%、銀華鑫利損失44.3%。類似的基金還有嘉實恒生中國企業、大成景豐B、申萬菱信深成進取。

  這些短時間遭遇大幅虧損的基金,要么是抄底海外的QDII產品,要么是以杠桿聞名的創新基金,投資者嘗鮮總是要付出慘痛的代價。

  現在來看,2007年以來,投資者對風險的嗜好大部分超過了自己的承受能力,對風險型產品配置過多、倉位過重。

  面對今后的投資,專家建議投資者應該逐步調整自己的投資策略。

  展望市場,好買基金研究中心分析師認為,中長期仍將是弱式格局,但期間可能出現技術性反彈。

  目前大環境對A股不利,經濟回落及通脹從高位向下回落的過程中,對于權益類資產而言,仍處于不利的區間。

  貨幣政策整體上仍處于較緊狀態,短期內政策轉向的可能性不大;同時,令人擔心的市場擴容依舊存在,新股發不停,解禁股、增發股也越來越多。

  不同基金采取不同策略

  不過,投資者不必悲觀,應該看到市場上出現的一些積極跡象。

  首先,從K線圖看,上證綜指接近前期2319的低點,也位于周K線兩年線的附近,在縮量下跌后,存在反彈的可能。

  其次,央企大股東增持增多,8月初至今有諸如長江電力 、寶鋼、南北車等企業紛紛增持。

  在這種大環境下,股基品種重要性被弱化了,投資者可關注交易型的基金經理或在行業輪動方面表現相對出色的基金經理掌管的基金。

  債券基金方面,建議密切關注利率債投資比例高、歷史業績較好的純債基金,如嘉實債券和廣發增強債券。

  對于封閉式基金,如果股市還是弱勢格局,布局一些大盤股的封閉式基金是上策。

  對于QDII基金而言,目前海外市場波動劇烈,往往短短數個交易日就有近10%的震幅;建議進行定投操作,一方面平滑短期風險,另一方面在低點逐漸減倉。
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