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比特幣8年暴漲273萬倍后面臨哪些風險?

貢獻者:admin類別:財富新故事
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標簽:比特币 虚拟货币 暴涨 
知識摘要:比特幣8年暴漲273萬倍后面臨哪些風險?2017年5月22日,比特幣突破2100美元,最高觸及2168美元/枚,再創歷史新高。而在2009年比特幣剛出現的時候1美元可以買到1300枚比特幣,按照比例計算,比特幣在八年時間里暴漲273萬倍,成為當之無愧的暴利產品。
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86722官網資料-比特幣8年暴漲273萬倍后面臨哪些風險?

特幣8年暴漲273萬倍后面臨哪些風險?

  2017年5月22日,比特幣突破2100美元,最高觸及2168美元/枚,再創歷史新高。而在2009年比特幣剛出現的時候1美元可以買到1300枚比特幣,按照比例計算,比特幣在八年時間里暴漲273萬倍,成為當之無愧的暴利產品。
 
  除了比特幣之外,其他主流的虛擬貨幣也出現了大幅度的上漲,瑞波幣,以太坊,萊特幣等等,都出現了暴漲,其中瑞波幣兩個月最高漲了50倍,是近期名副其實的暴漲之王。而與此對應的是,雖然比特幣也一直在漲,但其在虛擬貨幣中的份額已經從之前的80%下跌到了49%,虛擬貨幣世界已經出現了全面興旺的苗頭。
  如果在這個時候你仍然對虛擬貨幣嗤之以鼻,或者在某些媒體的誘導之下認為虛擬貨幣等同于龐氏騙局或者傳銷,那你可能真的out了,比特幣不屬于任何人或組織,是一個無人控制的,去中心化運行的貨幣。而騙子幣有明確的發行方,并被發行方完全控制。所以,比特幣到目前沒有發現有傳銷或龐氏騙局的說法。
  我們在以下的文章中都是以大白話來進行解釋,適合小白或一知半解的人看,懂行的請繞道。
  在說明虛擬貨幣為什么會暴漲之前,我們先大概了解一下什么是比特幣(其它大同小異),以及為什么比特幣在多年的大漲大跌之下依然能夠頑強生存,甚至再度出現暴漲。
  要弄懂比特幣,先要搞懂什么叫區塊鏈。
  概念:區塊鏈(Blockchain)是指通過去中心化和去信任的方式集體維護一個可靠數據庫的技術方案。
  通俗解釋:通俗一點說,區塊鏈技術就指一種全民參與記賬的方式。所有的系統背后都有一個數據庫,你可以把數據庫看成是就是一個大賬本。那么誰來記這個賬本就變得很重要。目前就是誰的系統誰來記賬,微信的賬本就是騰訊在記,淘寶的賬本就是阿里在記。但現在區塊鏈系統中,系統中的每個人都可以有機會參與記賬。在一定時間段內如果有任何數據變化,系統中每個人都可以來進行記賬,系統會評判這段時間內記賬最快最好的人,把他記錄的內容寫到賬本,并將這段時間內賬本內容發給系統內所有的其他人進行備份。這樣系統中的每個人都了一本完整的賬本。這種方式,我們就稱它為區塊鏈技術。下圖是區塊鏈技術大致的發展歷程:
  
  這里面要大概說明一下什么是中心化,什么是去中心化。
  典型的中心化機構是銀行。
  我們在銀行的所有交易,實際上都是有銀行作為背書的,A到銀行,要給B匯款10000元,首先銀行要確定A賬戶里面有沒有10000元,然后確定A的身份信息,然后再將A的款匯入B的賬戶,同時將A的賬戶減去10000元,B的賬戶加上10000元。
  這里的中心就是銀行,類似的還有支付寶、微信等等。
  那么極端的情況就是,如果這個中心機構(比如支付寶)突然倒閉了,或者是拿了錢不卻不承認你的交易那么你的這筆交易將會達不到承認。
  實際情況有沒有呢?
  當然是有的,而且不止一起。比如著名的塞浦路斯債務危機還有希臘的債務危機。塞浦路斯老百姓某日一覺醒來發現銀行轉賬交易被凍結,之后國家關閉了銀行和股市,導致了重大的社會危機。
  對于老百姓而言,在穩定的社會體系下,國家級的中心機構還是有保障的,但一旦發生一些危機,則很難確保個人的財產安全。
  于是,這種背景之下,是否有一種沒有中心的,安全可靠的,不可復制的貨幣體系,就成為了很多人的要求。
  2009年,網上有一位名叫中本聰(到現在也沒有找到這個人)的人發表文章,提出了區塊鏈的概念,并且最終由60多個程序員完成了比特幣程序的開發。比特幣協議規定:第0個 – 第21萬個Block,每個Block里有50個比特幣,第21萬-第42萬個Block,每個Block里有25個比特幣,依次遞減,最后比特幣全網中只會有2100萬個比特幣。
  為了方便理解,我們來看一個簡單的去中心化借貸模型:如果A借了B 100塊錢,這個時候,A在人群中大喊“我是A,我借給了B 100塊錢!”,B也在人群中大喊“我是B,A借給了我100塊錢!”,此時路人甲乙丙丁都聽到了這些消息,因此所有人都在心中默默記下了“A借給了B100塊錢”。你看,這個時候一個去中心化的系統就建立起來了,這個系統中不需要銀行,也不需要借貸協議和收據,嚴格來說,甚至不需要人與人長久的信任關系(比如B突然又改口說“我不欠A錢!”,這個時候人民群眾就會站出來說“不對,我的小本本上記錄了你某天借了A100錢!”)。
 
  去中心化借貸模型
  實際的去中心化運作比這個要復雜的多,但大概就是這個意思。
  實現了去中心化之后,還要實現“無法復制”的功能,否則在虛擬世界里面,隨便拷貝一下,就可以復制出一個新的比特幣,這將會被分子利用,從而使貨幣失去公信力。
  我們來看下圖:將區塊鏈比喻成記賬,一筆交易就相當于記賬本中的一條記錄,一個區塊相當于賬本中的一頁,而所有區塊起來,就相當于一個賬本:
  
  所有的區塊以雙向鏈表的方式鏈接起來,且每個區塊都會保存其上一個區塊的Hash值(這樣區塊之間的順序一旦確定就無法更改)。如果修改替換某個區塊,則依據它算出來的散列值就會不同,又必須修改下一個區塊……最終必須把它后面的所有區塊都改一遍,這太難了。區塊鏈全網唯一,每個節點都有相同的備份。區塊鏈一旦有更新則全網通知。
  這樣就解決了偽造的問題。其實上述模型就變成一個簡化的中本聰第一版比特幣區塊鏈協議:
  
  因為比特幣這種“無政府”且方便的屬性,其應用會相當的廣泛,尤其由于其匿名和安全的屬性,在灰色和黑色產業中被廣泛使用。

  有了使用,才會有其使用價值,而從政府部門來看,由于互聯網廣泛存在于全世界,除非把全世界互聯網給封了,否則是無法阻止類似比特幣的虛擬貨幣在全球大行其道的。典型的如俄羅斯,在禁止比特幣之后,發現比特幣的地下交易依然非常的活躍,這使得俄羅斯重新考慮在2018年將比特幣交易合法化。
  
  實際上,在看到比特幣等類似的虛擬貨幣無法被阻止之后,很多國家對虛擬貨幣的態度已經從嚴厲監管轉變為變相接受,這其中,又涉及到國家與國家之間的虛擬貨幣“定價權”戰爭。
  目前,日本、新加坡、英國、瑞士等國家,以比特幣等虛擬貨幣進行的ICO(InitialCoinOffering)的活動不斷興起。日本政府已經承認了以比特幣為主的虛擬貨幣的合法地位,目前已向交易所和互聯網公司發了十幾張牌照,可以發行ICO。美國對于牌照的發放較為嚴格,各州立法不同。但美國證券交易委員會(SEC)近期決定重新審查Winklevoss兄弟提出的比特幣ETF事項,這給了比特幣投資者極大的信心。
  圈內人士推測,之所以日本積極擁抱這一技術,旨在吸引更多比特幣流到日本,由于比特幣的通縮特性,隨著虛擬貨幣價值增加,國家掌握的財富也越來越多,這好比是在爭奪比特幣等加密貨幣的“定價權”。
  一直以來,中國都積極支持金融科技的發展。5月14日,中國央行表示,已于近日成立FinTech委員會,以加強金融科技工作的研究規劃和統籌協調;將強化監管科技(RegTech)應用實踐,積極利用大數據、人工智能、云計算等技術豐富金融監管手段,提升跨行業、跨市場交叉性金融風險的甄別、防范和化解能力。央行關于比特幣的兩個管理辦法正在推進中:一是關于比特幣交易平臺的管理辦法,二是關于比特幣平臺反洗錢的規范,管理辦法或于6月出臺。
  正是由于政府的背書,使得比特幣為首的虛擬貨幣從過去大部分政府部門懷疑和排斥,到現在大部分政府部門準備接受,給了虛擬貨幣極大的想象空間,這也是近期虛擬貨幣暴漲的原因之一。
  此外,由于各國政府部門對比特幣的態度大為改觀,比特幣的稀缺屬性就開始凸顯了。畢竟比特幣跟央行不一樣,央行可以不停地印鈔票,而比特幣的數量是有限的,并且后續不斷會減半。唯一能夠替代的,是不同的虛擬貨幣,而比特幣本身成本會越來越高(目前挖一個比特幣光電費就到了1萬元左右的成本),數量會越來越稀缺。這也給了炒作者一個炒作的理由。
  最后,由于比特幣市場不是證券交易市場,其“坐莊”是相對容易的。坊間傳言,德隆系早在2013年左右就已經大舉介入比特幣的炒作,而中國人在比特幣的“挖礦”方面雄踞世界前列,至少70%的比特幣是中國人挖出來的。而在成交量方面,中國一直是全球比特幣交易的第一大市場,市場份額占到90%左右。
  可以說,本輪虛擬貨幣的暴漲,跟中國掌握比特幣的資源以及嫻熟的坐莊手法是有非常大的關聯的,甚至比特幣歷史上數次暴漲暴跌,應該都和中國的有關。
  在虛擬貨幣的非理性暴漲之后,目前的風險其實還是很大的:
  1、比特幣沒有政府的信用背書
  一旦比特幣發生危機,比如說被其他虛擬貨幣完全替代,或者發生重大的技術問題導致比特幣大量損失,這時候投資者很可能會血本無歸。
  而同樣的事情如果發生在主權國家,相對而言人民的損失會低得多,像2008年美國次貸危機,這么大的恐慌如果沒有美國政府和美聯儲出手,那就是另一場1929年大蕭條。
  2、比特幣目前仍然無法作為正常貨幣
  這很好理解,正常貨幣其匯率變動都會比較小,很少出現暴漲暴跌的情況,比如你今天早上吃個餛飩10塊錢,明天早上基本上不會有變化。但比特幣可能今天早上10塊,明天漲了付1塊就可以了。
  所以,比特幣是不適合做貨幣的,至少在目前階段絕對不適合,只能作為一個投機產品,在少量人群中進行流通。投機意味著其暴漲暴跌的屬性,大部分人是玩不起的。
  3、比特幣交易所也可能倒閉
  Mt.Gox交易所在倒閉前是全球最大的交易所,曾經占全球80%交易量,2014年宣布黑客“盜幣”而倒閉,隨之失蹤的是85萬比特幣,最后日本警方的調查結果是CEO內部交易虧損和監守自盜。
  交易所倒閉將給投資者帶來巨大的損失,相當于財富清零,85萬比特幣如果按照現在2100美元一個來計算的話,這是一筆17.85億美元的巨款。
  此外,比特幣還有技術本身帶來的風險,而且由于使用人群相對狹窄,且暴漲暴跌,很有可能在實際使用場景中陷入越來越不活躍的境地,從而只變成了炒作的對象,這會大大降低其存在感。
  對于比特幣的死忠粉而言,暴漲的時候買入純粹就是,在快速下跌時小額買入,長期投資,可能更適合于比特幣的投資。


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