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如何購買與投資實物黃金?

貢獻者:admin類別:黃金知識
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標簽:黄金 
知識摘要:如何購買與投資實物黃金?:如何購買實物黃金?非期貨,非紙黃金.起點是多少人民幣,去哪家銀行購買,該如何操作?謝謝!
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86722官網資料-如何購買與投資實物黃金?

如何購買與資實物黃金? 
(由高德黃金提供)

  提問:如何購買實物黃金? 非期貨,非紙黃金.起點是多少人民幣,去哪家銀行購買,該如何操作?謝謝!

  回答:

  實物黃金一般通過銀行銷售。中國工商銀行;中國銀行均有實物黃金

  實物金價格構成:銷售價格=基準價格+成本價格+工本費+毛利潤(含稅) 

  1、基準價格為境外銀行報價; 
  2、成本價格含原料金調運費、交易所交易手續費、租借費、倉儲費、出入庫手續費; 
  3、工本費含質量證書費、包裝盒費、金條加工費。 

  代理交易手續費:每筆交易成交金額0.205%,其中:上海黃金交易所收取0.055%的交易手續費。

  問:黃金首飾品是否可以進行投資?

  目前我國國內黃金投資渠道狹窄,可以方便投資的品種非常少,造成社會民眾與學者對黃金的知識了解有限。許多普通公民迫切想投資黃金,但卻存在不少的認識誤區,為此必須先要掌握以下知識。

  在中國國內老百姓平常所能看到的黃金制品,主要是黃金飾品。但黃金飾品并不是一個好的投資品種。黃金飾品具有美學價值,購買黃金飾品本身所支付的附加費用非常高,購買價格與黃金原料的內在價值差異較大,從金塊到金飾,珠寶商要進行加工,要加上制造商、批發商、零售商的利潤,最終到達購買者手中時這一切費用都由購買者承擔。而賣出時,這部分費用只有購買者自己承擔,所以黃金飾品的實際交易成本費用非常高。此外,金銀首飾在日常使用中會受到不同程度的磨損,如果將舊金銀飾品變現時,其價格還要比原分量打折扣。

  比如,2001年世界黃金價格處于近25年的歷史最低位,平均價格為270美元/盎司,當時的黃金飾品價格為90元左右,而2005年黃金價格上漲到了480美元/盎司時,黃金飾品的市場價格為125元。假設當年購買黃金投資,單純從黃金原料價格(參照美元價格)的角度看,投資收益率應該為77.8%。但如果投資者購買的是黃金首飾,2001年時的買入價格最低為85--95元/克,一般金商收購舊金的回購價格最高也不超過110元/克。可見如果投資者投資黃金飾品即使世界黃金價格上漲了這么許多,同樣也無法享受到黃金上漲的收益,投資首飾性黃金獲得的大量投資收益,都將消耗到各種中間成本中了。

  問:金銀紀念幣是否可以進行投資?

  在國內還有外一種金銀紀念幣,金銀幣工藝設計水準高、圖案精美豐富、發行量較少,因此具有較高的藝術品特征。但目前國內所有金銀紀念幣的銷價相對金銀原材料的溢價水平都很高,呈現出“高溢價、小品種、價格波動大,牛短熊長”的投機市特征,并不適合長線投資。

  金融投資性金條是最好的黃金投資實物品種

  對一般投資者而言,最好的黃金投資品種就是直接購買投資性金條。金條加工費低廉,各種附加支出也不高,標準化金條在全世界范圍內都可以方便地買賣,并且世界大多數國家和地區都對黃金交易不征交易稅。而且黃金是全球24小時連續報價,在世界各地都可以及時得到黃金的報價。

  雖然投資性金條是投資黃金最合適的品種,但并不是指市場中常見的紀念性金條、賀歲金條等,這類金條都屬于“飾品金條”,它們的售價遠高于國際黃金市場價格,而且回售麻煩,兌現時要打較大折扣。所以投資金條之前要先學會識別“投資性金條”和“飾品性金條”。

  投資性金條一般來講有兩個主要特征:

  一、金條價格與國際黃金市場價格非常接近(因加工費、匯率、成色等原因不可能完全一致);

  二、投資者購買回來的金條可以很方便的再次兌現。金融投資性黃金金條一般由黃金坐市商提出買入價與賣出價的交易方式。黃金坐市商在同一時間報出的買入價和賣出價越接近,則黃金投資者所投資的金融性投資金條的交易成本就越低。

  問:國內現貨黃金購買都有哪些渠道?

  上海黃金交易所的定制金條、金錠和“小黃魚”:

  上海金交所自2002年10月30日正式開業以來至2004年7月末,上海金交所累計成交黃金363.8噸,成交金額接近370億元。截止到2003年末,上海黃金交易所會員達到108家,2004年前7個月,交易所黃金成交量高于同期內地黃金產量近一倍,表明市場的投資功能得到加強。

  交易所實行標準化交易,交易黃金必須符合交易所規定的標準。目前交易的品種為標準牌號Au99·99、Au99·95、Au99·9和Au99·5,標準重量為50克、100克、1千克、3千克、12·5千克的金條、金錠和法定金幣。黃金交易的報價單位為人民幣元/克,金錠的最小交易單位為千克,金錠的最小提貨量為6千克。

  上海黃金交易所交易業務由于受到“會員制”和“企業法人與企業法人之間交易”等規定限制,個人一直不能直接在交易所進行黃金買賣。上海金交所推出的金條交易是面對其會員機構的實物黃金交易,金交所則根據買賣雙方報價生成國內市場金價,與國際金價并不完全一致。

  評論與分析:企業、機構投資者購買黃金投資在國內可以選擇上海黃金交易所,以金交所的1公斤金條交易為例,按照目前每克105元的價格計算,需要10萬多元的費用,千分之一點五的代理手續費就是150多元。而無論是買進還是賣出,這筆費用投資者都要支付。

  個人投資者可以通過金交所會員單位進行50克“小黃魚”實物黃金交易,首先和金交所的會員公司簽訂交易協議,雙方就風險責任進行約定;投資者將足額的資金打入會員單位開立的黃金交易資金專用賬號;代理公司向投資者報價(金條價格是隨國際金價隨時浮動的);投資者根據報價情況確定是否買入金條及買入量;成交后,投資者可以選擇是否提貨,如需提貨,則由代理公司負責辦理提貨手續,交易完成。

  根據金交所的公告,投資者可根據需求,選擇提取實物金或不提取實物金的方式交易,不提取實物金的可以由交易所代為托管。但金條一旦提取實物后,不得再入庫上市交易。50克金條的實物黃金買賣由于要支付一定的保管費和檢驗費等,其成本將略高于黃金憑證式買賣。

  招商銀行代為銷售的高賽爾實物金條:

  高賽爾金條是高賽爾金銀有限公司為國內個人投資者推出的一種新型黃金投資工具,分2盎司、5盎司和10盎司三種規格,含金量均為99.99%。高賽爾金條買賣價格以倫敦貴金屬市場報價為基準,參考上海黃金交易所當天最新價,加適當加工費報價。投資者可根據每日在相關報紙和網站公布的“高賽爾標準金條報價”,在招商銀行相關營業網點買賣高賽爾金條。目前北京、上海、廣州、成都等地都有招商銀行的網點開始售賣高賽爾金條。

  評論與分析:與其他黃金實物購買渠道相比,招商銀行代理的高賽爾金條是比較適合個人投資者購買的實物黃金投資品種之一。

  商場黃金柜臺銷售的金條、金磚等:

  普通投資者更常見的黃金買賣渠道就是普通商場中的各類賀歲金條、普通收藏金條、黃金首飾擺件等。近幾年每到春節時節賀歲金條都處于熱銷狀態,賀歲金條有500克、200克、100克和50克四個規格及850克套裝,另外還推出過50根重量為1公斤的金條。賀歲金條也可即時變現,通過金幣交易系統根據國際及上海黃金交易所金價實行每日實時報出回購價格。

  評價與分析:這類黃金制品的價格都要遠遠高于當時的國際市場金價。一般來講黃金首飾因為有加工費等費用,價格高于國際市場價格每克10-20元不等。

  這類金條雖然價格較高但購買十分方便,一般城市的金店中都有貨,適合于沒有開辦“投資性金條”業務地區的投資者購買,但要注意雖然目前一些金店的金條都打上了四個9,但一般只有這家金店或者其授權的機構才會承認,要是到了其他的機構,還要重新鑒定成色和分量才行。

  黃金實物投資方法總結結論:

  投資實物黃金適合于什么的人群呢?如果日常工作忙碌,沒有足夠時間經常關注世界黃金的價格波動,不愿意也無精力追求短期價差的利潤,而且又有充足的閑置資金,最好投資實物黃金。購買黃金金條后,將黃金存入銀行保險箱中,做長期投資。

  購買的金條或金磚,一定要確認是金融投資性金條,而不是“飾品性工藝金條”,一般的工藝性首飾類金條可以少量的購買用做收藏,但絕不適合做為金融投資品。只有金融投資性金條才是投資實物黃金的最好選擇。
 


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